需求

· 搭建交易对手风控平台，整合内外部数据源和企业信息，丰富实体关系属性，刻画客户新360度画像，构建集团系客户“KYB”新模式；引入智能评价策略，形成系客户深度剖析和评价报告；基于舆情事件建立集团风险事件体系，构建基于风险事件的网络传导模型，实现风险事件传导应用场景和功能服务。

· 通过整合客户基础信息、行为数据，员工与客户的交互数据、通话/血缘/邮件关系等，构建反欺诈图谱，在此基础上，通过网络传导算法和反欺诈模型，发现欺诈者之间隐秘的相互勾结关系，识别员工相互串谋、与客户勾结、与供应商串通、骗保等违规行为，输出损失信息、反欺诈行为和名单。

· 银行子公司层面，整合集团域内数据和域外数据，对客户间的投资关系、担保关系、交易关系、控制人关系、集团关系等进行集中提炼、统一加工，建立企业和集团的风险画像和智能报告，构建完善的风控知识图谱平台，对接行内信贷和风管系统，为风控、授信审批、法律合规提供数据和技术工具。