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产融云图—产业金融决策大脑

项目背景

某全牌照金融控股集团案例

某大型金融集团集保险、银行、证券、投资业务于一体,依托集团的数据和风险控制体系,引入知识图谱技术和网络模型搭建交易对手风控平台,通过AI算法助力反欺诈模式的创新,为集团在在客户管理、风险监测等方面提供数据与分析平台支撑。

解决方案

· 搭建交易对手风控平台,整合内外部数据源和企业信息,丰富实体关系属性,刻画客户新360度画像,构建集团系客户“KYB”新模式;引入智能评价策略,形成系客户深度剖析和评价报告;基于舆情事件建立集团风险事件体系,构建基于风险事件的网络传导模型,实现风险事件传导应用场景和功能服务。


· 通过整合客户基础信息、行为数据,员工与客户的交互数据、通话/血缘/邮件关系等,构建反欺诈图谱,在此基础上,通过网络传导算法和反欺诈模型,发现欺诈者之间隐秘的相互勾结关系,识别员工相互串谋、与客户勾结、与供应商串通、骗保等违规行为,输出损失信息、反欺诈行为和名单。


· 银行子公司层面,整合集团域内数据和域外数据,对客户间的投资关系、担保关系、交易关系、控制人关系、集团关系等进行集中提炼、统一加工,建立企业和集团的风险画像和智能报告,构建完善的风控知识图谱平台,对接行内信贷和风管系统,为风控、授信审批、法律合规提供数据和技术工具。

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